страхование
Отчеты о расследовании, имеющие юридическую силу: достоверные доказательства
Почему данный отчет является допустимым?
Это решающий фактор?
Отчет о расследовании, исключенный из обсуждения, не имеет никакой ценности, независимо от его содержания. Французские суды строго контролируют законность средств, используемых для сбора доказательств. Наблюдение, проведенное в частном помещении без разрешения, несоответствующая запись или показания, полученные при сомнительных обстоятельствах, могут стать достаточным основанием для признания всего отчета недействительным.
Для компании-принципала проблема заключается не только в потере одного отчета. Отклоненный отчет может быть использован против неё: адвокат страхователя может сослаться на него, чтобы поставить под сомнение правомерность процедуры урегулирования убытка или даже привлечь к ответственности саму страховую компанию.
Именно поэтому Группа «Аквила» считает строгое соблюдение процедурных норм незыблемым основанием своей деятельности. Каждая проверка разрабатывается, проводится и документируется таким образом, чтобы выдержать оспаривание в суде. Такая дисциплина сопряжена с операционными затратами — она замедляет некоторые расследования и усложняет другие — но именно она является залогом полезности отчёта.
Совокупные условия приемлемости
- Достоверность доказательств (Кассационный суд по гражданским делам, 2-я палата, дело № 89-24406): отсутствие недобросовестной записи — отсутствие несанкционированного вторжения в частную жизнь.
- Соблюдение положений Кодекса внутренней безопасности (ст. L621-1 и последующие) и наличие лицензии CNAPS, выданной данной фирме.
- Профессиональная тайна (статья 226-13 Уголовного кодекса), распространяющаяся на все материалы дела.
- Отслеживаемость документации: каждая проверка имеет дату, геолокацию и указание на её автора.
- Соответствующие приложения: фотографии с отметкой даты и времени, стенограммы допросов, справки по статье 202 УПК на бланке CERFA 11527*03 с приложением документов, удостоверяющих личность.
- Отчет, подписанный в электронном виде (Yousign) директором подразделения.
- Соблюдение требований Общего регламента по защите данных (Регламент ЕС 2016/679) в отношении всех обрабатываемых данных.
Что делает отчет приемлемым
Приемлемость отчета в рамках судебного разбирательства обусловлена несколькими совокупными требованиями — отсутствие даже одного из них может привести к признанию всего отчета недействительным. Наша фирма соблюдает их без исключений.
Достоверность доказательств (Кассационный суд по гражданским делам, 2-я палата, дело № 89-24406): отсутствие недобросовестного сбора информации, манипуляций или вторжения в частную жизнь сверх того, что допускается законодательством.
Строгое соблюдение Кодекса внутренней безопасности (статья L621-1 и последующие) и требования к лицензированию агентства со стороны CNAPS.
Соблюдение профессиональной тайны (статья 226-13 Уголовного кодекса) в отношении всех материалов и переписки, касающихся данного дела.
Ссылка на статью L612-14 Кодекса о профессиональной деятельности (CSI): разрешение на ведение деятельности не предоставляет фирме никаких полномочий государственной власти.
Соблюдение требований Общего регламента по защите данных (Регламент ЕС 2016/679) в отношении всех обрабатываемых данных.
Полная документальная прослеживаемость: датировка, геолокация, точная идентификация участников.
Подробное изложение: чёткое разграничение между констатацией фактов и гипотезами, взвешенная юридическая оценка.
Соответствующие документальные приложения: фотографии с указанием даты и времени съемки, стенограммы допросов, справки по статье 202 Уголовно-процессуального кодекса (CERFA 11527*03) в сопровождении документов, удостоверяющих личность свидетелей, а также пояснительная схема, если это необходимо.
Электронная подпись отчета (Yousign), поставленная директором подразделения, с которым суд может связаться в случае необходимости.
АНОНИМИЗИРОВАННЫЙ КОНКРЕТНЫЙ СЛУЧАЙ
Отчет, подготовленный в рамках судебного разбирательства по делу №
, касающегося ущерба, нанесенного кузову автомобиля
В рамках дела о ДТП с телесными повреждениями, по которому в суд была подана иск на сумму с шестизначным авансом, отчет юридической фирмы был представлен компанией-заказчиком в качестве защиты. Адвокат истца оспорил достоверность результатов осмотра места происшествия и обоснованность свидетельств, составленных в соответствии со статьёй 202 Гражданского процессуального кодекса (CPC) на бланке CERFA 11527*03. Судебный орган провел подробную экспертизу: проверку документальной цепочки, представленной в приложении (заполненный журнал регистрации с датой, фотографии с геолокацией и временными метками, точная идентификация участников), соответствие Кодексу внутренней безопасности, соответствие судебной практике Кассационного суда в отношении добросовестности доказательств (Касс. civ. 2-я палата, № 89-24406), соблюдение профессиональной тайны (статья 226-13 Уголовного кодекса) и Общего регламента по защите данных (RGPD). Отчет был признан приемлемым. Решение было подтверждено в апелляционной инстанции. Полное дело, хранящееся в защищенном архиве в течение установленного законом срока, оставалось доступным для любой дополнительной проверки.
Как на практике обеспечивается приемлемость дела
Приемлемость не устанавливается по завершении миссии: она формируется с самого первого этапа благодаря оперативной дисциплине участников.
01
Кадрирование
Первоначальное определение рамок задачи: оценка характера задания с учетом предполагаемых судебных требований по согласованию с юридическим отделом компании.
02
Поведение за рулем
Проведение проверок в строгом соответствии с законодательством — в общественных местах или при наличии соответствующего разрешения — без каких-либо исключений.
03
Документация
Систематическая документация: датировка, геолокация, идентификация наблюдателей, фотографии с отметкой времени.
04
Редакция
Составление отчета Виктором де Вильбланшем, юристом по образованию, уделяющим особое внимание юридической квалификации фактов.
05
Хранение
Хранение исходного досье в защищённом архиве, доступного судье в случае необходимости проверки.
Наша методология, состоящая из пяти этапов, учитывает требования к приемлемости уже на этапе предварительного расследования.
Почему наши отчеты
выдерживают критику
Директор отдела страховых расследований Виктор де Вильбланш по образованию является юристом. Эта квалификация находит конкретное отражение в его текстах: уверенное владение юридической терминологией, строгое разграничение между констатацией фактов и их правовой квалификацией, а также заблаговременное выявление спорных моментов.
Наши отчеты были успешно представлены в гражданских, трудовых и уголовных судах. Наш отдел может похвастаться двумястами тридцатью двумя рассмотренными делами и задокументированным показателем успешности в девяносто восемь процентов — эти цифры, в частности, свидетельствуют о высокой судебной обоснованности подготовленных материалов.
Помимо содержания, важна и форма отчета: мы разработали внутренний стандарт составления отчетов, в котором выделены отдельные разделы (заявления страхователя, результаты осмотра, допросы, сверка документов, фактическая оценка несоответствий), с тем чтобы судебный орган мог легко проверить характер и происхождение каждого приведенного факта.
Принцип соразмерности (постепенное применение методов, от наименее интрузивных к наиболее интрузивным) еще больше укрепляет обоснованность отчета: он демонстрирует, что предпринятые меры были необходимыми и адекватными, и что не было допущено никакого несоразмерного вторжения в частную жизнь. Такая методологическая дисциплина регулярно получает высокую оценку судебных органов при рассмотрении представленных отчетов.
- Руководство подразделением осуществляет детектив, имеющий юридическое образование.
- Предварительная сертификация AFNOR: документальная прослеживаемость, имеющая юридическую силу.
- Членство в ALFA: формальные этические нормы.
- Сертификация CNAPS: полное соблюдение правовых норм, регулирующих деятельность частных детективов.
- Формализованный внутренний стандарт редактирования, оптимизированный для подготовки документов по судебным делам.
CNAPS осуществляет надзор за деятельностью частных детективов и обеспечивает соблюдение действующего законодательства.
Если вы желаете обсудить условия приемлемости отчета в рамках судебного разбирательства, обратитесь в нашу фирму.
без обязательств
Запросите бесплатный расчет стоимости
Часто задаваемые вопросы
Судебный принцип, согласно которому доказательства, полученные неправомерными способами — вторжением в частную жизнь, несанкционированной записью, провокацией, манипуляцией — могут быть исключены из судебного разбирательства. Кассационный суд осуществляет строгий контроль за соблюдением этих условий.
Как и любой отчет, подготовленный в рамках судебного разбирательства, наши отчеты могут быть оспорены. Благодаря строгому соблюдению процессуальных норм в нашей фирме наши отчеты в подавляющем большинстве случаев выдерживают такие оспаривания.
Гражданские суды (суды общей юрисдикции, апелляционные суды), суды по трудовым спорам (по делам, связанным с прекращением трудовых отношений), уголовные суды (в рамках разбирательств по делам о мошенничестве со страховкой или о подделке документов и использовании поддельных документов).
Консалтинговая компания несет профессиональную ответственность, если расхождение возникло вследствие допущенной ею методологической ошибки. Такая ситуация является исключительной, учитывая строгость применяемых процедур.
Да. Руководителя подразделения могут вызвать для дачи показаний под присягой с целью уточнения условий проведения расследования. Наша компания уже давала показания в этом контексте, и при этом не было выявлено никаких методологических нарушений.
Ознакомьтесь со всеми нашими разделами, посвящёнными экспертизе в сфере страхования
Ознакомьтесь также с нашим разделом обнаружение TSCM – электронная очистка от пыли для обнаружения микрофонов и камер, а также наш центрцифровых расследований OSINT.